Die Finanzlandschaft in der EU ist im Wandel, und Startups spielen eine entscheidende Rolle dabei. Banking-as-a-Service ermöglicht es ihnen, innovative Finanzprodukte zu entwickeln und anzubieten, ohne selbst eine Banklizenz zu benötigen.
Ein Unternehmen, das diese Entwicklung vorantreibt, ist Solaris Finance. Mit seiner deutschen Banklizenz und einer schlanken Plattform können Startups Banking-Dienstleistungen nahtlos in ihre Produkte integrieren.
Durch die Nutzung von Banking-as-a-Service Lösungen können EU-Startups ihre Geschäftsmodelle erweitern und neue Märkte erschließen, ohne die regulatorischen Hürden überwinden zu müssen.
Wichtige Erkenntnisse
- Banking-as-a-Service ermöglicht Startups die Entwicklung innovativer Finanzprodukte.
- Solaris Finance bietet eine Plattform für die Integration von Bankdienstleistungen.
- EU-Startups können durch Banking-as-a-Service neue Märkte erschließen.
- Die Nutzung von Banking-as-a-Service reduziert regulatorische Herausforderungen.
- Startups können sich auf ihre Kunden konzentrieren, während Solaris Finance die regulatorischen Aufgaben übernimmt.
Die Banking-as-a-Service Revolution für EU-Startups
Die Banking-as-a-Service-Revolution öffnet EU-Startups neue Wege, um innovative Finanzprodukte anzubieten. Durch diese Revolution können Unternehmen ohne eigene Banklizenz Finanzdienstleistungen offerieren.
- Banking-as-a-Service ermöglicht eine einfache Integration von Finanzdienstleistungen.
- EU-Startups können schnell und kostengünstig Finanzprodukte integrieren.
Dies senkt die Eintrittsbarrieren in den Finanzsektor und fördert die Finanzdienstleistungen in neuen Kontexten. Die Banking-Branche erlebt einen Wandel durch die Digitalisierung.
Was ist Solaris Finance?
Solaris Finance, ausgestattet mit einer deutschen Vollbanklizenz, revolutioniert die Finanzdienstleistungsbranche durch innovative Banking-as-a-Service-Angebote.
Solaris Finance ist ein Technologieunternehmen mit einer deutschen Vollbanklizenz und gilt als Europas führende Embedded-Finance-Plattform. Das Unternehmen ermöglicht es Unternehmen, schnell und sicher skalierbare Finanzlösungen in ihre Produktwelten zu integrieren.
Das Team von Solaris besteht aus erfahrenen Entwicklern, Unternehmern und Banking-Experten aus mehr als 70 verschiedenen Nationen. Mit über 400 Mitarbeitern vereint Solaris Expertise aus den Bereichen Technologie, Banking und Regulatorik.
- Solaris Finance ist ein Technologieunternehmen mit einer deutschen Vollbanklizenz, das als Europas führende Embedded-Finance-Plattform gilt.
- Das Unternehmen wurde mit dem Ziel gegründet, Banking-as-a-Service für innovative Unternehmen zugänglich zu machen.
- Mit über 400 Mitarbeitern aus mehr als 60 Nationalitäten vereint Solaris Expertise aus den Bereichen Technologie, Banking und Regulatorik.
- Das Team besteht aus erfahrenen Entwicklern, Unternehmern und Banking-Experten, die gemeinsam an der Zukunft des digitalen Bankings arbeiten.
- Als regulierte Bank mit Vollbanklizenz kann Solaris in allen EU-Ländern tätig sein und bietet damit eine paneuropäische Lösung für Startups.
Vorteile der cloudbasierten Banklizenz
Solaris ermöglicht EU-Startups durch seine cloudbasierte Banklizenz einen schnellen und sicheren Markteintritt. Unsere cloudbasierte Infrastruktur ermöglicht den zügigen Markteintritt bei gleichzeitig reduziertem Risiko durch bewährte Prozesse und höchste Compliance.
Die Vorteile der cloudbasierten Banklizenz von Solaris sind vielfältig:
- Maximale Flexibilität bei gleichzeitig höchster Sicherheit und Compliance für EU-Startups.
- Schnelle Skalierung und Anpassung an sich ändernde Marktanforderungen dank der Cloud-Infrastruktur.
- Reduzierte Kosten, da keine eigene Banking-Infrastruktur aufgebaut werden muss.
- Die deutsche Banklizenz garantiert, dass alle Finanzdienstleistungen den strengsten europäischen Regulierungsstandards entsprechen.
- Durch die Auslagerung regulatorischer Aufgaben an Solaris können sich Startups auf das Beste konzentrieren: ihre Kernkompetenzen und Kundenangebote, und erfüllen alle Anforderungen.
Finanzprodukte und Services im Überblick
Solaris bietet eine Vielzahl von Finanzprodukten und Services, die speziell für EU-Startups entwickelt wurden. Unsere Lösungen ermöglichen es Ihren Kunden, ihre Finanzgeschäfte effizient und sicher zu gestalten.
Konten und IBAN-Management
Mit Solaris können Sie Bankkonten und IBANs für Ihre Kunden in verschiedenen Ländern erstellen und verwalten. Dies erleichtert die Abwicklung internationaler Transaktionen.
Zahlungskarten und Transaktionslösungen
Unsere Zahlungskarten- und Transaktionslösungen umfassen virtuelle und physische Karten sowie verschiedene Zahlungsmethoden. Diese können nahtlos in Ihre Anwendungen integriert werden.
Die Solaris-Plattform unterstützt den gesamten Lebenszyklus der Finanzprodukte, von der Erstellung über die Verwaltung bis hin zur Analyse. Unsere Lösungen sind ideal für EU-Startups, die ihre Finanzdienstleistungen erweitern möchten.
- Solaris bietet eine umfassende Palette an Finanzprodukten und Services, die EU-Startups in ihre eigenen Angebote integrieren können.
- Das Konten- und IBAN-Management ermöglicht die Erstellung und Verwaltung von Bankkonten mit europäischen IBANs für Kunden in verschiedenen Ländern.
- Die Zahlungskarten- und Transaktionslösungen umfassen virtuelle und physische Karten sowie verschiedene Zahlungsmethoden.
- Alle Finanzdienstleistungen sind über moderne APIs zugänglich und können nahtlos in bestehende Anwendungen integriert werden.
- Die Plattform unterstützt den gesamten Lebenszyklus der Finanzprodukte, von der Erstellung über die Verwaltung bis hin zur Analyse.
Integration durch moderne API-Technologie
Die API-Technologie von Solaris ist auf Skalierbarkeit und internationale Expansion ausgelegt. Unsere Banking-as-a-Service-Plattform verfügt über einige der modernsten RESTful-APIs auf dem europäischen Markt, die eine nahtlose Integration von Bankdienstleistungen in bestehende Systeme und Anwendungen ermöglichen.
Die Plattform bietet eine Vielzahl von Vorteilen, darunter:
- Eine moderne API-Technologie, die die Integration von Bankdienstleistungen erleichtert.
- RESTful-APIs, die für Skalierbarkeit und internationale Expansion konzipiert sind, was sie ideal für wachsende Unternehmen macht.
- Über 400 API-Endpunkte für maßgeschneiderte Finanzlösungen.
- Umfassende Dokumentation und Entwicklertools für einen vereinfachten Integrationsprozess.
Dadurch können Unternehmen schnell auf Marktveränderungen reagieren und neue Funktionen implementieren, was die Bankdienstleistungen von Solaris zu einem wichtigen Bestandteil für innovative Unternehmen macht, die ihre Plattform stetig weiterentwickeln möchten.
Compliance und Sicherheitsstandards
Mit unserem umfassenden Sicherheitskonzept gewährleisten wir höchste Standards in puncto Compliance und Kundenschutz. Unsere Expertenteams für Compliance und Risikomanagement setzen auf strenge AML-, KYC-, Kredit- und Nichtfinanzrisiko-Protokolle, um die Sicherheit unserer Kunden zu gewährleisten.
Das Team für Risikomanagement und Compliance überwacht kontinuierlich alle Transaktionen und Aktivitäten, um potenzielle Risiken frühzeitig zu erkennen und zu minimieren. Durch den Einsatz modernster Technologien, einschließlich KI-basierter Prüfungen, können wir unsere Kunden effektiv vor Finanzkriminalität schützen.
EU-Startups profitieren von unserer umfassenden Compliance-Strategie, ohne eigene Ressourcen dafür aufwenden zu müssen. Unsere Lösungen erfüllen sämtliche Anforderungen an ein reguliertes Bankinstitut, einschließlich kontinuierlicher Transaktionsüberwachung.
- Umfassende Sicherheitsstandards, die über die Anforderungen von E-Geld-Instituten hinausgehen
- Kontinuierliche Überwachung aller Transaktionen und Aktivitäten durch unser spezialisiertes Team
- Schutz der Kundendaten und Sicherheit der Finanztransaktionen durch modernste Technologien
- Mehrschichtige Sicherheit durch unser Drei-Linien-Verteidigungsmodell und KI-basierte Prüfungen
Durch die Implementierung dieser hohen Sicherheitsstandards können unsere Kunden sicher sein, dass ihre Finanztransaktionen geschützt sind und dass sie vollumfänglich von unserer Expertise im Bereich Compliance und Risikomanagement profitieren.
Internationale Expansion mit Solaris
Die Solaris-Plattform unterstützt Unternehmen bei der internationalen Expansion ihrer Finanzdienstleistungen. Mit eingebetteten Finanzlösungen können Unternehmen schnell in neue Märkte eintreten.
- EU-Startups können ihre Finanzdienstleistungen international ausweiten.
- Unterstützung beim Markteintritt in alle EWR-Länder mit lokalen IBANs.
- Schneller Eintritt in große europäische Märkte wie Deutschland, Frankreich und Italien.
Von Anfang an profitieren Startups von der wachsenden Nachfrage nach eingebetteten Finanzlösungen. Über 40% der Nutzer bevorzugen diese gegenüber klassischen Banken.
Erfolgreiche Implementierung in 5 Schritten
Eine erfolgreiche Implementierung der Solaris-Lösung erfordert eine umfassende Unterstützung und klare Planung. Dies wird durch fünf klar definierte Schritte ermöglicht, die einen reibungslosen Start garantieren.
Im ersten Schritt wird das regulatorische und technische Setup durchgeführt, wobei das Solaris-Team umfassende Unterstützung bietet. Dies umfasst die API-Integration, Kundenservice-Prozesse, Risikomanagement und Vertragsgestaltung.
Der Onboarding-Kickoff umfasst einen Workshop, in dem ein maßgeschneiderter Implementierungsplan entwickelt wird. Dieser Workshop ist entscheidend, um den reibungslosen Start zu garantieren.
Bei der Umsetzung des Projektplans werden die technische Anbindung und Tests (API-Integration), die Einrichtung des Kundensupports und die Planung aller Risikoschutzmaßnahmen implementiert.
Vor dem Go-Live stellt Solaris sicher, dass alle regulatorischen Anforderungen erfüllt sind und die nötigen Genehmigungen der Aufsichtsbehörden vorliegen. Damit können EU-Startups ihr Embedded-Finance-Geschäft mit Sicherheit und Vertrauen aufbauen.
- Regulatorisches und technisches Setup durch das Solaris-Team
- Onboarding-Kickoff mit maßgeschneidertem Implementierungsplan
- Umsetzung des Projektplans mit technischer Anbindung und Kundensupport
- Freigabe und Vertragsunterzeichnung mit regulatorischen Anforderungen
- Go-Live mit Sicherheit und Vertrauen
Fazit: Zukunftssicheres Banking für innovative EU-Startups
Mit Solaris können EU-Startups ihre Zukunft im Finanzsektor erfolgreich gestalten. Als neutraler Partner bietet Solaris eine zuverlässige Plattform für Unternehmen, die ihre Bankdienstleistungen erweitern möchten.
Von Anfang an profitieren Partner von der neutralen Position von Solaris und der Möglichkeit, maßgeschneiderte Finanzprodukte zu integrieren, um die Kundenbindung zu stärken. Die Kombination aus deutscher Vollbanklizenz und modernster Technologie macht Solaris zum idealen Partner.
Die Solaris-Plattform ermöglicht es EU-Startups, das Beste aus beiden Welten zu vereinen: innovative Technologie und regulatorische Sicherheit. Durch die Integration von Finanzdienstleistungen können Startups ihre Kundenbindung signifikant steigern und neue Einnahmequellen erschließen.
Insgesamt bietet Solaris die ideale Grundlage für zukunftsorientierte Unternehmen, um im sich schnell wandelnden Finanzsektor erfolgreich zu sein und die Kundenbindung nachhaltig zu stärken.
